Devizna tržišta

Instrumenti zaštite od tržišnih rizika

FX Spot

FX Spot (Promptna kupoprodaja deviza) predstavlja klasičnu kupoprodaju deviza po povlaštenom tečaju/kursu s valutom izvršenja unutar dva radna dana od dana ugovaranja transakcije.

Zavisno od toga da li ima devizne prilive ili odlive, kupoprodajom deviza po povlaštenom deviznom tečaju/kursu klijent može ostvariti uštede.

Više informacija

FX spot tečaj/kurs se formira prema trenutnom stanju na međunarodnom i domaćem deviznom tržištu. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost konverzije Vaših deviznih priliva i /ili odliva po povlaštenom tečaju/kursu i ostvarite uštede.

Spot poslovi su poslovi kupoprodaje valuta koji se mogu zaključiti sa valutom T+0, T+1 i T+2 dana.

FX Forward Outright

FX Forward Outright (Terminska kupoprodaja deviza) predstavlja kupoprodaju deviza po tečaju/kursu ugovorenom i fiksiranom na dan zaključenja posla, a sa datumom izvršenja na ugovoreni datum u budućnosti.

Proizvod je namijenjen klijentima koji znaju tačan datum plaćanja odnosno tačan datum očekivanog priliva. Unaprijed dogovaranje i fiksiranje tečaja/kursa rezultira eliminiranjem rizika promjene tečaja/kursa i efikasnijim upravljanjem novčanim tokovima.

Više informacija

Terminska kupoprodaja deviza služi za zaštitu od izloženosti deviznom riziku odnosno za definiranje protuvrijednosti budućeg priliva ili odliva deviza. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost zaštite od deviznog rizika korištenjem Terminske kupoprodaje deviza.

Devizni rizik predstavlja izloženost mogućem uticaju promjena deviznih tečajeva/kurseva.

Terminski poslovi su poslovi kupoprodaje valuta čija se izvršenje realizuje u budućnosti po unaprijed zaključenim uslovima.

FX Forward Outright with floating maturity

FX Forward Outright with floating maturity (FX Forward vremenska opcija) predstavlja kupoprodaju deviza po tečaju/kursu ugovorenom i fiksiranom na dan zaključenja posla, a sa datumom izvršenja na bilo koji dan u unaprijed definisanom vremenskom razdoblju.

Proizvod je namijenjen klijentima koji znaju vremensko razdoblje, ali ne i tačan datum plaćanja odnosno tačan datum očekivanog priliva. Unaprijed dogovaranje i fiksiranje tečaja /kursa rezultira eliminiranjem rizika promjene tečaja/kursa i efikasnijim upravljanjem novčanim tokovima.

Više informacija

FX Forward vremenska opcija služi za zaštitu od izloženosti deviznom riziku odnosno za definiranje protuvrijednosti budućeg priliva ili odliva deviza. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost zaštite od deviznog rizika korištenjem FX Forward vremenske opcije.

Devizni rizik predstavlja izloženost mogućem uticaju promjena deviznih tečajeva/kurseva.

FX Swap

FX Swap (Valutna zamjena) predstavlja istovremenu promptnu (spot) kupovinu /prodaju jedne valute i terminsku (forward) prodaju /kupovinu druge valute po unaprijed utvrđenom kursu/tečaju.

Valutni Swap je instrument uz pomoć kojeg je moguće premostiti nedovoljnu likvidnost u jednoj valuti na osnovu postojeće likvidnosti u drugoj valuti.

Više informacija

Valutni Swap je proizvod koji se sastoji od dvije međusobno povezane transakcije; promptna kupovina/prodaja jedne valute i buduća kupovina/prodaja iste valute po unaprijed utvrđenom tečaju/kursu, pri čemu je iznos osnovne valute isti u oba slučaja. Dakle, Valutni Swap je kratkoročna pozajmica jedne valute uz zalog druge valute. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost zaštite od deviznog rizika korištenjem Valutnog Swapa.

Spot poslovi su poslovi kupoprodaje valuta koji se mogu zaključiti sa valutom T+0, T+1 i T+2 dana.

Terminski poslovi su poslovi kupoprodaje valuta čije se izvršenje realizuje u budućnosti po unaprijed zaključenim uslovima.

Za sve dalje informacije i objašnjenja rado Vam stojimo na raspolaganju svakim radnim danom u vremenu od 08:00 do 16:30, te nas možete kontaktirati na e-mail: FXSales@unicreditgroup.ba

Interest Rate Swap (IRS)

Interest Rate Swap (Zamjena kamatnih stopa) predstavlja ugovor između dvije strane o zamjeni kamatnih stopa, na način da se jedna strana obavezuje platiti drugoj kamatu dobivenu obračunom dogovorene varijabilne ili fiksne kamatne stope na određenu glavnicu, dok se druga strana obvezuje platiti prvoj kamatu dobivenu obračunom fiksne ili varijabilne kamatne stope na određenu glavnicu koja se ne razmjenjuje.

Više informacija

Proizvod služi za zaštitu od negativnog kretanja kamatnih stopa na finansijskom tržištu, kao i za lakše planiranje toka gotovine kroz poznate troškove kamata.

Razmjenjuju se samo kamate, a ne i glavnica. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost zaštite od kamatnog rizika korištenjem IRS-a.

Za sve dalje informacije i objašnjenja rado Vam stojimo na raspolaganju svakim radnim danom u vremenu od 08:00 do 16:30, te nas možete kontaktirati na e-mail: FXSales@unicreditgroup.ba

FX Order

FX Order (FX Narudžba) je proizvod koji daje mogućnost kupoprodaje deviza po tačno određenom tečaju/kursu kojeg postavi klijent, a transakcija se izvršava kada i ako se klijentov željeni tečaj/kurs dostigne na tržištu.

Ukoliko klijent očekuje da će tečaj/kurs dostići određeni (željeni) nivo, FX Narudžba mu pruža mogućnost da plasira nalog na devizno tržište uz mogućnost da se realizuje u bilo kojem trenutku u toku radnog dana ili noći.

Više informacija

FX Narudžba se izvršava čim se na tržištu dostigne određeni tečaj/kurs, s tim da je realizacija moguća u bilo kojem trenutku u toku radnog dana ili noći sve do poništenja i/ili isticanja naloga. Poništenje FX Narudžbe je moguće u svakom trenutku do izvršenja naloga. Posao se zaključuje putem telefona, a Zaključnica sa dogovorenim detaljima transakcije se dostavlja faksom i/ili e-mailom.

Uz prethodno potpisivanje Ugovora sa Odjelom Prodaje rizničnih proizvoda iskoristite mogućnost mogućnost kupoprodaje deviza po tačno određenom kursu/ tečaju.

Za sve dalje informacije i objašnjenja rado Vam stojimo na raspolaganju svakim radnim danom u vremenu od 08:00 do 16:30, te nas možete kontaktirati na e-mail: FXSales@unicreditgroup.ba