Upravljanje gotovinom

Cijeneći vrijeme naših klijenata, nudimo brzo i kvalitetno realiziranje naloga platnog prometa, uz primjenu suvremenih tehnologija u realizaciji platno-prometnih transakcija.

Šta Vam nudimo?

Naloge unutrašnjeg platnog prometa primamo svakim radnim danom u okviru radnog vremena poslovnice.
U toku bankovnog dana izvršavamo sve primljene naloge do visine pokrića na računima, bez obzira na iznos primljenih naloga.
Evidentiramo uplate na račun odmah po prijemu.
Omogućavamo raspolaganje prilivom isti bankovni dan u kojem je priljev realiziran.
U svim našim organizacijskim dijelovima, a na osnovu odobrenog zahtjeva klijenta, omogućavamo prihvat pologa pazara u korist transakcijskih računa, otvorenih u drugim organizacijskim dijelovima Banke.
Dostavljamo izvode sa podacima o prethodnom stanju računa, detaljnim pregledom pojedinačnih dnevnih priljeva i odljeva sa računa i konačnim stanjem za taj dan.

Izvršavamo naloge (ispostavljene u Poslovnici) isti dan prema sljedećim uputama

Nalozi prema drugim domaćim bankama (žiro kliring i RTGS)

Krajnje vrijeme za prijem naloga (u bilo kojoj formi) je 12:00 u periodu ponedjeljak-petak.
Ukoliko su nalozi primljeni do 12:00 biti će obrađeni sa datumom valute taj dan, što znači da moraju biti obrađeni najkasnije do 13:30 tog dana ako su nalozi prema sistemu žiro kliringa (GC), odnosno do 15,00 ako su nalozi prema sistemu RTGS-a.
Nalozi primljeni iza 12:00 sati biti će obrađeni sa datumom valute narednog radnog dana u sistemu i trebaju biti obrađeni najkasnije do navedenih termina.

Nalozi u korist klijenta Banke

Krajnje vrijeme za prijem je 15:00 sati u periodu ponedjeljak - subota sa datumom valute isti dan što znači da moraju biti obrađeni (izvršen unos u aplikaciju) do 19:00.sati.

Naloge ispostavljene putem internet bankarstva izvršavamo isti dan prema sljedećim uputama

Nalozi ispostavljeni prema drugim domaćim Bankama do 14:00 sati žiro kliring (GC) odnosno 15:30 h RTGS. Naloge ove vrste moguće je ispostavljati u periodu ponedjeljak-petak. Nalozi sa oznakom urgent valute provode se putem RTGS sustava.
Nalozi ispostavljeni u korist klijenta Banke (unutar-bankovni nalozi) krajnje vrijeme za zaprimanje naloge je 18:00 h u periodu ponedjeljak – subota.

Našim klijentima nudimo usluge međunarodnog platnog prometa po najvišim svjetskim standardima.

Plaćanja u inozemstvo

Svaki nalog za plaćanje u inozemstvo (ukoliko zadovoljava zakonske uvjete i ima osigurano pokriće) koji se dostavi u bilo koju našu poslovnicu do 13 sati, izvršava se isti dan, izuzev subotom kad se primljeni nalozi obrađuju naredni radni dan.

Za plaćanje u inozemstvo ili na račun nerezidenta u zemlji, potrebno je:

dostaviti ispravan nalog za plaćanje (Nalog za plaćanje u inozemstvo - Nalog 1450 )
račun, predračun ili ugovor na osnovu kojeg se vrši plaćanje
osigurati pokriće za izvršenje naloga.

Platni nalog možete predati:

putem internet bankarstva
u poslovnicama UniCredit Bank

Kod ispunjavanja Naloga 1450, navedite IBAN korisnika i SWIFT adresu banke korisnika kako bi izbjegli dodatne troškove inozemnih banaka. Po obavljenom plaćanju Banka Vam na Vaš zahtjev dostavlja kopiju SWIFT-a (potvrdu o izvršenom plaćanju) faksom ili e-mailom.

Vrijeme izvršenja naloga:

Nalozi primljeni u Međunarodni platni promet se obrađuju isti dan i to:

Ukoliko se radi o standardnoj obradi sa datumom valute +2 radna dana (T+2):

za naloge koje Međunarodni platni promet primi u papirnoj formi do 14:00 sati
za naloge koje Međunarodni platni promet primi elektronskim putem do 15:00 sati

Ukoliko se radi o obradi sa datumom valute +1 radni dan (T+1) (a koji ne podliježu Flash Payments Sistemu):

za naloge koje Međunarodni platni promet primi u papirnoj formi do 12:00 sati
za naloge koje Međunarodni platni promet primi elektronskim putem do 13:00 sati

Ukoliko se radi o obradi sa datumom valute isti dan (T+0):

za naloge koje Međunarodni platni promet primi u papirnoj formi do 11:00 sati
za naloge koje Međunarodni platni promet primi elektronskim putem do 12:00 sati

Naplate iz inozemstva

Naplate iz inozemstva u korist naših klijenata Banka izvršava prema datumu valute prijema istih ukoliko su svi podaci na nalogu ispravni.

Za devizne naplate iz inozemstva obavezno dostavite svojim partnerima sljedeće podatke:

puni naziv i adresu korisnika naplate
IBAN ili broj računa
BIC (SWIFT adresu) UniCredit Bank dd (UNCRBA22)

Za obavljanje platnog prometa s inozemstvom (plaćanja i naplate) primjenjuju se Uvjeti UniCredit banke za obavljanje poslova platnog prometa s inozemstvom.

Flash Payment

Flash Payment osigurava odobrenje računa primatelja isti radni dan ukoliko je:

račun primatelja u jednoj od banaka UniCredit grupe
upisan IBAN primatelja sredstava i BIC
valuta plaćanja EUR ili HRK (u korist Zagrebačka banka)
nalog za plaćanje ispostavljen putem Internet bankarstva do 13 h

Naknada za obavljanje deviznog platnog prometa

Naknada za plaćanja i naplate obračunava se u trenutku izvršenja naloga te se za obračunati iznos naknade tereti Vaš platno-prometni račun. Iznos obračunate naknade iskazan je na izvodu gdje je u opisu prometa naveden broj naloga na osnovu kojeg je naknada obračunata.

Banka obračunava i naplaćuje naknade i ostale troškove u skladu s Odlukom o tarifi naknada za usluge u poslovima koje obavlja UniCredit Banka važećoj u trenutku provođenja naloga naplate i/ili plaćanja/ prijenosa ili u skladu s ugovornim odnosom.

Čekovi

Banka otkupljuje čekove ino banaka na svim šalterima UniCreditBank d.d.

Korisni pojmovi

BIC – Bank Identifier Code ili SWIFT adresa je jedinstvena internacionalna oznaka/adresa banke.

IBAN - International Bank Account Number je jedinstveni međunarodni identifikator računa klijenta u banci. IBAN predstavlja jedan od osnovnih uvjeta za automatsku obradu platnih naloga u bankama Europske unije. Ukoliko IBAN nije naveden na nalogu za plaćanje inozemne banke naknadno naplaćuju troškove obrade. Dostavljate li platni nalog elektronski, IBAN se unosi bez praznih polja ili razmaka, a na platnom nalogu u papiru, svaka četiri znaka moraju biti odijeljena jednim praznim poljem.

FlashPayment omogućuje brzo, efikasno i povoljno obavljanje transakcija međunarodnog platnog prometa sa zemljama/bankama članicama UniCredit Group.

Prednosti FlashPaymenta

brži transfer sredstava između pošiljatelja i primatelja s poslovnim računom u jednoj od banaka članica UniCredit Grupe
zajamčeno / garantirano odobrenje računa primatelja s valutom istog radnog dana ili najkasnije sljedećeg radnog dana zavisno od vremena kada ste ispostavili nalog
- nalozi zaprimljeni do 13:00 h biti će izvršeni uz valutu plaćanja T+0
- nalozi zaprimljeni nakon 13:00 h biti će izvršeni narednog radnog dana uz valutu plaćanja T+0
priljevi iz inozemstva (ovisno iz koje zemlje dolazi pošiljatelj sredstava) se obrađuju uz valutu istog radnog dana ili najkasnije sljedećeg radnog dana*
nalog koji ispunjava navedene preduvjete izvršava se kao FlashPayment bez Vašeg posebnog zahtjeva i bez naplate dodatne naknade za valutu T+0

* Banke članice UniCredit Group-e iz Hrvatske, Mađarske, Rumunjske, Slovenije, Češke i Bugarske usmjeravaju priljeve prema BiH uz valutu istog radnog dana. Ostale zemlje članice UniCredit Group priljeve prema BiH usmjeravaju sa valutom narednog radnog dana

Preduvjeti za plaćanje/naplatu u/iz inozemstva

račun primatelja /pošiljatelja otvoren u jednoj od banaka članica UniCredit Grupe
valuta plaćanja EUR ili HRK*
upisan IBAN (International Bank Account Number) i BIC (SWIFT adresa)
nalog za plaćanje u inozemstvo ispostavljen putem internet bankarstva za pravne osobe

*Isključivo u korist računa otvorenih kod Zagrebačke Banke d.d. (ZABAHR2X)

European Gate – Vaša vrata prema Europi!

European Gate vrsta internet bankarstva odnosno sustava koji omogućuje velikim prekograničnim kompanijama obavljanje platnog prometa u ime i za račun podružnica koje posluju u 17 europskih zemalja gdje UniCredit grupa ima svoje Banke članice.

Izazov	Rješenje	EuropeanGate podržava
Širenjem na inozemna tržišta pojavljuje se potreba kontroliranja/upravljanja sa podružnicama u inozemstvu	Centralizirano upravljanje transakcijama (payment factory)	DA
Centralizirano upravljanje transakcijama zahtijeva više posebnih kanala povezivanja s Bankom/zemljom	Jedan kanal povezivanja s Bankom za sve zemlje	DA
Svaka zemlja ima svoj vlastiti format platnog naloga	Banka je u mogućnosti konvertirati i procesuirati svaki format platnog naloga	DA
Različiti bankovni računi zahtijevaju pojedinačni proces autorizacije na strani klijenta	Samo jedan proces autorizacije, jednostavne procedure i podrška korisnicima za sve zemlje	DA

E-commerce* usluga UniCredit Bank ‘pay@web’ omogućuje trgovcima, koji imaju svoje online trgovine, prihvat i autorizaciju kartičnih transakcija kupaca u zaštićenom internetskom okružju, a kupcima sigurno korištenje kartica prilikom plaćanja roba i usluga putem interneta.

Sustav je zasnovan na 3-D Secure** standardu koji trenutačno nudi najsigurnije rješenje plaćanja kreditnim i debitnim karticama u internetskom okruženju, gdje se prilikom plaćanja od kupca traži dodatna provjera identiteta, kao potvrda da upravo on upotrebljava karticu.

Prednosti pay@web usluge za vlasnike online trgovina

Vaša roba i usluge su dostupne 24 sata na dan, 365 dana u godini svim kupcima
Na vrijeme možete odlučiti da li ćete isporučiti uslugu kupcu ili ne
Kupac može Vašu robu i usluge plaćati na rate
Vaša roba i usluge su dostupne kupcima iz cijelog Svijeta
Pregled prometa po internet prodajnom mjestu i vrstama kartica

Iskoristite 'pay@web' uslugu UniCredit Banke i povećajte Vaš profit novim kanalom prodaje.

*e-commerce – internet trgovina koja trgovcima omogućava prodaju roba i usluga elektronski, najčešće putem interneta.

**3-D secure program - je globalni standard za provjeru autentičnosti kupaca u sustavu sigurnih internetskih transakcija. Globalni platni sustavi MasterCard i Visa razvili su vlastite programe sigurnosne kupovine na internetu, bazirane na 3-D Secure modelu, MasterCard Secure Code i Verified by Visa.

Naši proizvodi za financijske institucije namijenjeni su osiguravajućim i leasing društvima, te mikrokreditnim organizacijama, ali ne i bankama.

Ukoliko ste bankarska institucija Vaš upit možete poslati na kontakt adresu za korespodentno bankarstvo: correspondentbanking@unicreditgroup.ba

Banka na dlanu UniCredit On Mobile

Banka na dlanu
UniCredit On Mobile